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- 2015-10-11
- 投資信託・ETF
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アクティブファンドとは…
アクティブファンドとは、 ファンドマネージャー（運用のプロ）が積極的に銘柄を選び、インデックス（市場平均）以上の利益を目指す投資信託 のことです。
例えば、 「日経平均（日本の代表225社の指数）」や「S&P500（米国の代表500社の指数）」を上回るリターンを出そう！」 と、投資のプロが企業を分析し、将来成長しそうな銘柄を選びます。
アクティブファンドの特徴
1. 運用のプロが銘柄を選ぶ
- ファンドマネージャー（投資の専門家）が、 「これから成長しそうな企業」 を調査・選定して投資します。
- 市場平均を超えるリターン（利益）を目指す のが特徴です。
2. 市場平均（インデックス）を上回ることを目指す
- インデックスファンド（市場全体に連動する投資信託）は 日経平均やS&P500と同じ値動き をするのが特徴ですが、
- アクティブファンドは「市場平均を上回るリターンを狙う」 のが目的です。
3. 手数料が高め
- アクティブファンドは 運用のプロが分析・売買を行うため、手数料（信託報酬）が高め です。
- 一般的に、 インデックスファンドの信託報酬は0.1%前後、アクティブファンドは1～2% と割高になります。
アクティブファンドのメリット
✅ 市場平均を超えるリターンが狙える → 銘柄選びが成功すれば、大きな利益を得られる
✅ 優秀なファンドマネージャーの知識を活用できる → 自分で企業分析をしなくても良い
✅ 特定の成長分野に投資できる → 例えば「AI関連企業」「医療テクノロジー企業」など、特定のテーマに投資可能
アクティブファンドのデメリット
⚠ 運用コスト（手数料）が高い → インデックスファンドよりも信託報酬が高め
⚠ 市場平均を下回るリスクもある → 必ずしもプロの運用が成功するとは限らない
⚠ 長期的に市場平均に勝つのは難しい → 実際には、長期間で見ると多くのアクティブファンドが インデックスファンドに勝てない というデータもある
アクティブファンドとインデックスファンドの違い
| アクティブファンド | インデックスファンド | |
|---|---|---|
| 運用方法 | プロが銘柄を選び、市場平均を超えるリターンを狙う | 市場全体（指数）に連動 |
| 手数料 | 高め（1～2%） | 低め（0.1%前後） |
| リターン | 市場平均を超える可能性あり（ただし確実ではない） | 市場平均とほぼ同じ |
| リスク | 市場平均より高いことが多い | 比較的安定 |
| 向いている人 | 「市場以上の利益を狙いたい」「プロに運用を任せたい」人 | 「低コストで長期的に資産を増やしたい」人 |
初心者におすすめのアクティブファンド
アクティブファンドの中でも、 比較的実績があり、評価の高いもの を選ぶことが重要です。
📌 人気のアクティブファンド（日本）
- ひふみ投信・ひふみプラス（成長企業を中心に投資）
- ジェイリバイブ（日本の中小型成長株に投資）
- SBI中小型割安成長株ファンド（ジェイリバイブ）（中小企業の成長を狙う）
📌 人気のアクティブファンド（海外）
- フィデリティ・USハイ・イールドファンド（米国の高配当企業に投資）
- アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信（成長株に投資）
アクティブファンドは買うべき？
✅ 短期的に大きな利益を狙いたい人には向いている
✅ 市場平均以上のリターンを求める人向け
✅ 優秀なファンドマネージャーが運用するファンドを選べばチャンスがある
しかし、
⚠ 手数料が高いので、長期投資には向かない場合がある
⚠ 市場平均（インデックス）に勝てないファンドも多い
長期で資産形成を考える場合は、 低コストのインデックスファンドの方が向いている ことが多いです。
アクティブファンドを選ぶなら、 「過去の成績が良く、運用方針が明確なもの」を選ぶことがポイント！