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- 2017-12-11
- 投資信託・ETF
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eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）」は、三菱UFJ国際投信が提供する投資信託で、8つの異なる資産クラスに均等に投資することで、分散効果を高め、リスクを抑えることを目指しています。初心者の方にもわかりやすく、その特徴やメリット、注意点を解説します。
1. 基本情報
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投資対象：以下の8つの資産クラスに各12.5%ずつ均等に投資します。
- 国内株式
- 先進国株式
- 新興国株式
- 国内債券
- 先進国債券
- 新興国債券
- 国内リート（不動産投資信託）
- 先進国リート
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信託報酬（運用管理費用）：年率0.154%（税抜）
2. メリット
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高い分散効果：8つの異なる資産クラスに均等に投資することで、特定の資産クラスの価格変動リスクを抑えることができます。
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低コスト：信託報酬が年率0.154%と低く、長期的な運用でもコスト負担を抑えることができます。
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手間のかからない運用：1つのファンドで複数の資産クラスに投資できるため、個別に資産配分を調整する手間が省けます。
3. 注意点
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リターンの制限：株式中心のファンドに比べると、債券やリートも含まれるため、リターンが抑えられる可能性があります。
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資産配分の固定化：8資産に均等配分する戦略が、市場環境の変化に対応しづらい場合があります。
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為替リスク：海外資産への投資比率が高いため、為替変動の影響を受ける可能性があります。
4. 投資を検討する際のポイント
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リスク許容度の確認：自身のリスク許容度や投資目的に合わせて、このファンドが適しているかを検討しましょう。
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長期投資の視点：分散投資の効果を最大限に活かすため、長期的な視点での投資が望ましいです。
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目論見書の確認：投資信託の詳細やリスクについては、必ず目論見書を確認してください。
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）」は、1本で多様な資産クラスに分散投資できる手軽さと、低コストが魅力のファンドです。しかし、リターンやリスクについては自身の投資目的や許容度を考慮し、慎重に判断することが重要です。