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パッシブ運用とは…

投資を始めると、「パッシブ運用」や「アクティブ運用」という言葉を耳にすることがありますよね。

今回は 「パッシブ運用」 について、初心者の方にも分かりやすく解説します😊✨

1. パッシブ運用とは？

📌 パッシブ（Passive）=「受け身」 という意味。
📌 市場の動き（指数）に合わせた運用をする投資スタイル！

💡 つまり…
✅ 日経平均株価やS&P500などの指数（インデックス）に連動するように運用する方法！
✅ 市場全体の成長にあわせて、じっくり資産を増やしていく！

📌 「インデックスファンド」や「ETF（上場投資信託）」はパッシブ運用の代表！

2. パッシブ運用の仕組み（イメージ）

たとえば、 「S&P500に連動する投資信託」 を買った場合…

🔹 S&P500 ＝ アメリカの代表的な500社の株価指数
🔹 投資信託は、この500社の株をほぼ同じ割合で保有！
🔹 市場全体（S&P500）の成長とともに、投資信託の価値も上がる！

つまり、 市場全体の動きにそのままついていく ような運用方法です。

3. パッシブ運用のメリット

✅ メリット① 低コストで運用できる！

  • 「市場に合わせるだけ」なので、運用コストが安い！
  • 信託報酬（運用手数料）が年0.1～0.3%程度のものが多い！
  • 手数料が安いほど、長期的に利益が出やすい！

💡 例：

  • eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） → 信託報酬0.09372%（超低コスト！）
  • アクティブファンド（市場平均を上回ることを目指すファンド） → 信託報酬1%～2%も…！

✅ メリット② 初心者でも簡単に投資できる！

  • 個別の銘柄を選ぶ必要なし！
  • 「指数（インデックス）」に投資するだけなので、手間がかからない！
  • 長期的に市場全体が成長すれば、資産も増えやすい！

💡 たとえば…

  • アメリカ市場が成長するなら、S&P500連動のファンドを買うだけでOK！
  • 全世界に投資したいなら、「全世界株式（オール・カントリー）」を買うだけでOK！

✅ メリット③ 長期投資に向いている！

  • 市場全体は長期的に成長しやすい！
  • コストが低いので、長期運用すればするほど有利！
  • 「積立投資（積立NISAなど）」との相性もバツグン！

📈 過去のデータでは…

  • S&P500は、過去100年間で年平均7%前後の成長！
  • 長期で持てば、大きなリターンを得る可能性が高い！

4. パッシブ運用のデメリット

⚠ デメリット① 短期間で大きな利益は狙いにくい

  • 市場全体の動きに連動するので、急激な値上がりは少ない
  • 短期で「大儲けしたい！」という人には向かない

💡 逆に言えば…
「コツコツ長期投資したい人」には最適な運用方法！

⚠ デメリット② 市場全体が下がると、ファンドも下がる

  • リーマンショックやコロナショックのように、市場全体が暴落すると大きく下がる
  • ただし、歴史的に見ると市場は回復して成長している！

📌 リーマンショック（2008年）→ S&P500は約50%下落😱
📌 しかし、その後回復し、10年以上で4倍以上に成長！📈

💡 短期の値動きに一喜一憂せず、「長期目線」で投資することが大切！

5. 代表的なパッシブ運用のファンド

📌 パッシブ運用の投資信託（インデックスファンド）

ファンド名 投資対象 信託報酬（手数料）
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） S&P500（米国500社） 0.09372%
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 全世界の株式 0.1133%
SBI・V・S&P500 S&P500（米国500社） 0.0938%
楽天・全米株式インデックス・ファンド VTI（米国全体） 0.162%

📌 パッシブ運用のETF（上場投資信託）

ETF名 投資対象 経費率（手数料）
VOO（バンガードS&P500ETF） S&P500 0.03%
VT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF） 全世界株式 0.07%

💡 低コストで市場全体に投資できるのが魅力！

6. まとめ

✅ パッシブ運用 = 市場の指数（インデックス）に連動する運用！
✅ 低コストで初心者にも始めやすい！
✅ 長期投資向きで、積立投資との相性も良い！
✅ 短期で大儲けは難しいが、市場全体の成長を狙う！

📌 「じっくり資産を増やしたい！」という人には、パッシブ運用がピッタリ！

💡 まずは少額から、インデックスファンドやETFでパッシブ運用を始めてみましょう！

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