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- 2020-03-15
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世界経済インデックスファンド
「世界経済インデックスファンド」について分かりやすく解説！
**「世界経済インデックスファンド」**は、三井住友トラスト・アセットマネジメントが運用する投資信託で、世界の株式と債券にバランスよく投資できるファンドです。特に 「世界の経済規模（GDP）」に応じた比率 で資産を配分する点が特徴的です。
1. どんなファンドなの？
「世界経済インデックスファンド」 は、以下の 2つの資産クラス に分散投資を行います。
- 株式（50%） → 世界の株式市場（日本・先進国・新興国）
- 債券（50%） → 世界の債券市場（日本・先進国・新興国）
世界経済の成長に応じた資産配分を行うため、 投資初心者でも1本で広く分散投資できる というメリットがあります。
2. 特徴（ストロングポイント）
✅ 世界中に自動で分散投資！
→ 世界の株式・債券にまんべんなく投資できるので、リスク分散が可能。
✅ GDPに基づいた比率で投資！
→ 経済規模が大きい国（地域）ほど投資比率を高め、より成長を取り込む設計。
✅ バランスファンドなので、1本で完結！
→ 資産配分を考えずに、これ1つで「世界投資」ができる。
✅ インデックス運用なので低コスト！
→ アクティブファンドに比べて運用コスト（信託報酬）が抑えられる。
3. 投資対象の内訳（資産配分）
（2024年時点の目安）
-
株式 50%
- 日本株式：約10%
- 先進国株式（アメリカ・ヨーロッパなど）：約30%
- 新興国株式（中国・インドなど）：約10%
-
債券 50%
- 日本債券：約10%
- 先進国債券：約30%
- 新興国債券：約10%
⏩ 世界経済の成長が資産に反映される仕組み！
世界経済の発展とともに、株式や債券の成長が期待できます。
4. コスト（手数料）
- 信託報酬（運用管理費用）： 年率 0.55%（税込）
- 購入時手数料： なし（ノーロード）
- 信託財産留保額： 0.1%（解約時に発生）
⏩ 比較的低コスト で運用できるのが魅力！
5. 注意点（リスク）
❗ 株式・債券の値動きリスク
→ 株価や債券価格が変動するため、基準価額（ファンドの価格）も上下する。
❗ 為替リスク
→ 海外の資産に投資するため、円高になると価値が下がることもある。
❗ 新興国リスク
→ 新興国市場は成長性が高いが、経済・政治の影響を受けやすい。
6. どんな人に向いている？
✅ 投資初心者の人（世界分散投資を1本で完結したい）
✅ 長期投資を考えている人（じっくり資産を育てたい）
✅ 低コストで運用したい人（手数料が抑えられる）
7. まとめ
「世界経済インデックスファンド」 は、 世界の株式と債券にバランスよく投資できる低コストのファンド です。
これ1本で 「世界経済の成長を取り込む投資」 ができるため、特に 長期投資や初心者向け のファンドとして人気があります。
🎯 「何を買えばいいかわからない…」という人にピッタリ！
長期でじっくり資産を育てたい人におすすめの投資信託です。